一、OTC交易

• OTC交易即场外交易，也称柜台交易

      场外交易是相对场内而言的，指在证券交易所之外进行的证券交易。场外交易和场内交易（即交易所交易）一样，适用于商品，金融工具（包括股票）和此类产品的衍生品。

• 加密货币市场线上C2C交易[2]

      指的是那些通过币安、OKX等场外交易平台进行的数字货币与法币的兑换交易。对于大陆用户，支付方式主要为支付宝、微信、银行转账等。

• 线上C2C交易步骤

      第一步：卖家在平台发布交易信息，同时把需要卖出的BTC，USDT等，托管到平台上。

      第二步：买方“拍下”一定数量的比特币或者USDT后，平台将卖家相应数量的币锁定。

      第三步：买方向卖家留在平台上的账户付款。

      第四步：卖家确认收款后，平台释放锁定的币给买方，交易成功。

二、加密货币市场稳定币的作用

• USDT（泰达币）

      泰达币(USDT)是一种数字货币，其价值意在反映美元的价值。 泰达币于2014年推出，其目的是创建一种稳定的加密货币，可像数字美元或“稳定币”一样使用，泰达币的价格与美元锚定。1USDT=1美元，用户可以使用USDT与USD进行1:1兑换。

• USD Coin（USDC）

      是与美元挂钩的数字稳定币，可在以太坊，Stellar，Algorand，Hedera Hashgraph和Solana区块链上运行。USDC于2018年5月15日由Circle( 公司）首次宣布，并于2018年9月推出。

      2021年3月29日，Visa宣布将允许使用USDC在其支付网络上结算交易。

      2021年9月起，USDC采用以等值法定货币工具资产做全面储备，实现 1 USDC 兑 1 美元承诺。截至2022年1月，流通中的USDC为452亿美元。

• USDT的作用

      在加密货币市场，绝大部分的数字资产是锚定USDT，股市中股票的价格是锚定法币即一股等于多少人民币，而币市中一个币的的价格则是锚定USDT，USDT也就是加密货币市场的稳定币。

      USDT作为一种稳定币，通常被用来“对冲”加密货币市场的波动。由于每一枚泰达币都与1美元挂钩。因此将法币兑换成USDT，可以保护其免受市场波动的影响。出于这个原因，大部分的比特币交易是和USDT的兑换中完成的，对于大部分加密货币交易而言，泰达币是交易的桥梁。

• 加密货币稳定币的风险和波动影响

      加密货币稳定币所面临的风险应该显而易见， 那就是抵押品币价波动过大。只要抵押品价格跌破某个临界点， 导致质押率不足的话， 智能合约就会强制清算。因此在抵押品的选择上， 一般来说都会选择用市值较大的币种， 降低抵押品归零的风险。

      稳定币的设计是为了保持稳定的价值，通常与特定的资产如法定货币（如美元）或一篮子资产挂钩。然而，由于各种因素，稳定币的价格仍可能出现小幅波动。这些波动通常比比特币或以太坊等波动较大的加密货币小。

      （1）汇率影响

      法币购买数字货币稳定币时可能会因为自身汇率波动而导致价差。稳定币是一种与法币挂钩的数字货币，通常以一比一的比例与法定货币进行兑换。然而，由于不同国家之间的经济状况和货币政策的差异，法币之间的汇率可能会波动。

      （2）市场需求和供应

      如果对稳定币的需求增加或减少，会导致暂时的价格波动，直到市场调整。稳定币发行人通常采用各种机制来维持挂钩，如根据需求的变化创造或赎回稳定币代币。

      （3）抵押机制

      稳定币的稳定性取决于用于维持其价值的抵押品或机制。如果基础抵押品出现问题，如储备不足或管理不善，稳定币的价值可能会受到影响。

      （4）在交易所进行交易

      当稳定币在交易所进行交易时，由于订单深度、交易量和市场情绪等因素，它们可能会经历价格波动。套利交易者往往利用这些波动，从不同交易所的价格差异中获利，这有助于使价格回到预定的挂钩点。

      （5）监管风险

      加密货币和稳定币的监管环境的变化会影响其价格。如果政府对稳定币出台了新的法规或限制，这可能会导致其价值的波动。

      （6）对发行者的信任

      稳定币的价值往往取决于用户对发行者或负责维护挂钩的实体的信任。如果发行者的声誉受损，可能会破坏对稳定币的信心，影响其价值。

• 稳定币的优点汇总

      （1）方便兑换其它加密货币

      稳定币为交易所最常见的交易对之一，因为稳定币的价格相对稳定， 因此在交易时也比较方便。目前在交易所内最常使用的稳定币为USDT， 因为其发行的时间最早， 也累计了最大的市值以及流通量， 因此大多数的交易所都会以USDT作为主要的交易对。通常来说，以USDT为交易对的标的流动性相较于以USDC交易对来的更好。

      （2）降低资产的波动

      加密货币的市场波动非常巨大， 这时稳定币就会发挥其功效。可以透过持有与法币挂钩的稳定币来放置闲置的资金， 这样不仅降低了闲置资金的波动风险， 也可以持续地将资金留在加密市场。

      （3）降低时间成本

      由于大多数人都是使用稳定币作为其交易手段，因此稳定币交易对的流动性也会相对来说高出很多。我们都知道「流动性」对于交易者来说非常重要， 有着高流动性才有办法有效的降低时间成本， 若是流动性不足就会导致交易难以成交， 进一步花费更多时间在等待交易成交。

三、不同交易所之间资产转移

• 单个交易所，不能把加密货币市场所有币种囊括进去。如果这家交易所有投资者想要投资或者交易的币种，但是这家交易所不方便C2C交易，那么资金想要进入这家交易所，就只能通过充币与提币来做到不同交易所的资产转移。

• 充币[1]

      将平台外的比特币等资产转账到平台内的操作称之为充币。应确保提币所选币种/链，均与获取充值地址时所选的币种/链保持对应。

• 提币[2]

      将平台账户内的比特币等资产转账至平台外账户称之为提币。选择提现网络时，要与其他交易所或钱包充值/充币网络保持一致。

• 充币提币注意点

      第一点：在充提支之前，了解清楚双方平台的此资产是否属于同一币种。

      如果仅仅简称相同，而实际是不同的币种，则容易导致充值不到账、资产丢失。为避免此情况出现，建议在对应平台的数字资产介绍中了解币种详情。

      第二点：充提币选择靠谱的交易所。

      小交易所的通病是资产安全问题，一旦平台亏损，又遇用户集中提币，很容易崩盘。一旦这类的交易所崩盘，投资者的加密货币资产是不可能被再提出的。建议投资者尽量远离小交易所，他们跑路只需要一则公告。

      第三点：应确保提币所选提现网络，均与获取充值地址时所选的网络保持对应。

      选择充币或者提币的网络时，要与其他交易所或钱包冲币提币网络保持一致。

      提币网络就是数字货币交易所、钱包或其他服务提供商所使用的网络，旨在用于处理用户的提币请求，并且在数字货币市场中不同的数字货币有不同的提币网络，如果投资者在选择时出现错误，很有可能导致提出的币无法到账。

四、数字资产钱包

• 是存储以比特币为首的密码货币的公钥与私钥、私钥所对应的地址、该地址（群）的货币结算，以及货币交易的支持系统。有时该系统甚至包含了整个区块链的记账与维护。由于加密货币是以区块链为主，所以实际金额是以区块链最后的记录结果为准。

• 钱包地址

      一般在数字货币的交易中进行出现，那么钱包地址到底是什么呢？ 其实钱包地址就是属于数字和字母进行组合，很像银行卡的卡号，类似于比特币账户，JY资产储值的功能。钱包地址是相当于银行卡卡号。

• 私钥

      是由字母和数字组成的64位长度的十六进制字符串。 创建钱包后，输入密码即可导出私钥，一个账户只有一个私钥并且不能修改。 通常一个钱包中私钥和公钥是成对出现的，有了私钥，可以通过一定的算法生成公钥，再通过公钥经过一定的算法生成地址，这个过程是不可逆的。私钥就相当于银行卡号+密码。

• 助记词[3]

      是私钥的另一种表现形式。其目的是为了帮助用户记忆复杂的私钥，由于私钥由64位字符串组成，不便于记录，非常容易抄错，于是就出现了助记词，方便用户记忆和记录。任何人得到了你的助记词，可以不费吹灰之力的夺走你的资产。相当于银行卡号+银行卡密码。

五、加密货币交易所介绍

• Bybit

      Bybit账户注册地址：

      Bybit是一家领先的加密货币衍生品交易平台，专注于期货合约交易。成立于2018年，Bybit总部位于新加坡，并在全球范围内提供服务。

      Bybit平台的特点和功能包括：

      （1）期货合约交易：Bybit提供比特币（BTC）、以太坊（ETH）、链链接（LINK）等数字货币的永续合约交易，支持杠杆交易，用户可以进行多头（做多）或空头（做空）操作。

      （2）高杠杆和低手续费：Bybit允许用户使用高杠杆进行交易，最高杠杆可达100倍。此外，Bybit平台的手续费也相对较低。

      （3）先进的交易界面：Bybit的交易界面简洁直观，提供多种图表和工具，方便用户进行技术分析和交易决策。

      （4）交易保护：Bybit提供一些交易保护功能，如止损订单（Stop Loss）和止盈订单（Take Profit），帮助用户进行风险管理和利润保护。
  
      （5）安全性和稳定性：Bybit采用多重安全措施来保护用户的账户和资金安全，并使用可靠的技术基础设施，以确保平台的高稳定性和可靠性。

      （6）24*7客户支持：Bybit提供24小时全天候的客户支持，用户可以通过在线聊天、电子邮件和社交媒体联系他们的客服团队。

• 币安（Binance）

      Binance账户注册地址：

      币安是一个知名的数字资产交易平台，成立于2017年，总部位于马耳他。作为全球最大的加密货币交易平台之一，币安提供多种数字货币的交易服务。

      币安平台的特点和功能包括：

      （1）多元化交易产品：币安支持多种数字货币的交易，包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）、莱特币（LTC）等主流数字货币，以及许多其他小型和新兴的数字货币。

      （2）强大的交易引擎：币安交易引擎具备高性能和高可扩展性，可以处理大量交易请求，提供流畅的交易体验。

      （3）币安币（BNB）：作为币安平台的原生代币，BNB可以在币安平台上用于支付手续费、获取折扣等用途。

      （4）杠杆交易：币安提供杠杆交易服务，允许用户以借贷的方式进行交易，以提高交易的杠杆效应。

      （5）币安链（Binance Chain）：币安还发展了自己的区块链平台，即币安链，以支持更快速、安全和低成本的数字资产交易。

      （7）币安DEX：币安还提供去中心化交易所（Decentralized Exchange，DEX）服务，用户可以使用币安DEX进行安全、自主和无需信任第三方的交易。

• 欧易OKX

      欧易OKX账户注册地址：

      欧易OKX是一家全球领先的数字资产交易平台，提供各种数字货币交易服务。OKEx成立于2014年，总部位于马耳他，并在世界范围内设有多个办事处。

      平台支持多种数字货币的交易，包括但不限于比特币（BTC）、以太坊（ETH）、莱特币（LTC）、Ripple（XRP）等。用户可以在平台上进行币币交易、期货交易、期权交易等多种交易方式。

      欧易OKX平台具有以下特点和功能：

      （1） 多元化交易产品：OKEx提供多种交易产品，包括现货交易、杠杆交易、期货交易、期权交易等，满足不同用户的交易需求。

      （2）全球流动性：OKEx是全球领先的交易平台之一，拥有广泛的用户群体和全球流动性，提供高效的交易体验。

      （3）安全性和合规性：OKEx致力于保护用户的资产安全和交易数据的隐私，采用多层次的安全措施，并遵守相关的合规要求。

      （4）强大的交易工具和功能：OKEx平台提供丰富的交易工具和功能，包括图表分析工具、API接口、限价委托、止损委托等，方便用户进行交易和风险管理。

      （5）24*7客服支持：OKEx提供24小时全天候的客服支持，用户可以通过在线聊天、邮件等方式联系客服团队获取帮助和解答问题。

     六、OTC交易的注意点

      Q：OTC交易尽量选择币安、欧易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

      A：OTC行为不受监管，国家认为是违法犯罪行为，如果真的要选择OTC交易，那么也没错，尽量大平台。

      Q：尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1。

      A：大多数冻卡和T几没有直接关系，并且各个平台对新号提币都有完善的风控模型，交易完成一个月、半年后再冻你卡的案例比比皆是。

      Q：避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

      A：什么币种和安全资金没有必然联系，并不是绝对安全。

      Q：OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。

      A：这个是5年前的玩法，大多数城商行的系统没有接入反诈中心的“电信诈骗风险管理平台”，冻结只能去线下网点，但是现在所有的银行都接入了，包括股票、基金账户、数字货币也能一键冻结。

      Q：不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。

      A：同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。

      Q：寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。

      A：散户必须要搞懂币商的操作流程，才知道为什么你那么容易被冻卡，真的要安全，就去找大宗商家，那种不在平台上对散户出售的商家，人家有固定的出货渠道，这种才算相对安全的。

      Q：OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。

      A：掩饰隐瞒犯罪关键的一条就是明知是涉案资金，通过刷脸、转账、取现等手段帮助转移违法犯罪所得，通过ATM取现这个行为会被检察院认定为明知故犯。

      Q：尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。

      A：这是银行的风控，和资金安全没有一毛钱关系，只要说得清楚每一笔资金来源，银行不会风控你。

      Q：收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

      A：放在账户内等着冻结吗？